Негосударственные пенсионные фонды России показали положительную доходность в 2023 году

18.04.2024

Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений, размещенных в негосударственных пенсионных фондах, составила 9,9% по итогам 2023 года. Об этом говорится в отчете Банка России.

По данным регулятора, у всех негосударственных пенсионных фондов доходность за 2023 оказалась положительной – как в части пенсионных накоплений, так и в части пенсионных резервов.

Пенсионные накопления и пенсионные резервы отличают разные механизмы генерации сбережений. Пенсионные накопления – это деньги, которые поступали в ПФР и в НПФ в рамках системы обязательного пенсионного страхования. Это та самая накопительная пенсия, которая формировалась за счет отчислений работодателей в период с 2002 до 2014 годы. Пенсионные резервы же состоят из средств, поступивших в НПФ в рамках системы негосударственного пенсионного обеспечения, они сформированы за счет частных вложений граждан и их работодателей.

Средневзвешенная доходность пенсионных резервов НПФ за 2023 год составила 8,8%. А медианная доходность фондов по итогам 2023 года составила 8,0% по пенсионным накоплениям и 7,6% по пенсионным резервам.

При этом большинство фондов продемонстрировали доходность выше величины инфляции, которая, по данным Росстата, составила 7,42% по итогам прошедшего года. Обогнать уровень общего роста цен удалось 18 из 27 фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, и 20 из 35 фондов, осуществляющих деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению.

По данным Центробанка, доход НПФ как в четвертом квартале, так и за весь год был обеспечен преимущественно купонами по долговым ценным бумагам.

Для оценки общей эффективности деятельности НПФ регулятор используют данные статистки за последние 10 лет. Президент Национальнойассоциации негосударственных пенсионных фондов (НАПФ) Сергей Беляков оценивает динамику изменений показателей эффективности работы фондов как положительную.

«Работу негосударственных пенсионных фондов необходимо оценивать на длинной дистанции. Клиенты фондов – это люди, заботящиеся о своем будущем, которым интересны долгосрочные сбережения. Первоочередная задача фондов – обеспечить сохранность вложенных средств, сохранить покупательную способность денег клиентов. С этой задачей НПФ успешно справляются – и статистка это только подтверждает. За 10 лет фонды ни разу не уходили в минус, они выполняют свои обязательства по безубыточности и гарантируют клиентам стабильный доход, превосходящий инфляцию», –рассказал Беляков.

«Да, фонды используют достаточно консервативные инструменты, вкладывают средства в основном в облигации – это и понятно: они по закону обязаны выбирать оптимальное соотношение между риском и доходностью. За все время работы фонды показатели себя достойными игроками на финансовом рынке. Государство довольно их деятельностью, и именно поэтому доверяет им управление средствами граждан, а также обеспечивает гарантии: размещенные в фондах средства застрахованы на 2,8 млн рублей. В то же время, Банк России тщательно контролирует работу НПФ: проводит стресс-тесты и осуществляет ежедневный мониторинг. Все это делает фонды одним из самых надежных инструментов для сохранения средств», – добавил президент НАПФ.

Перспективы развития института негосударственных пенсионных фондов обозначил и глава кабинета министров Михаил Мишустин. На стратегической сессии по развитию финансовых инструментов премьер-министр рассказал о том, как фонды реализует программу долгосрочных сбережений.

«С января текущего года заработала программа долгосрочных сбережений. Это новый инструмент, который помогает гражданам инвестировать собственные средства и накопительную часть своей будущей пенсии. Они получат дополнительный доход, а экономика – еще один очень важный источник долговременных ресурсов. По итогам первого квартала текущего года этим механизмом уже воспользовалось порядка 280 тысяч человек», – заявил Мишустин.

Глава кабмина подчеркнул особую значимость программы для развития экономики: «Такую работу необходимо продолжать: формировать новые привлекательные инструменты как для граждан, так и для бизнеса, укреплять инвестиционную активность, способствовать привлечению капиталов именно в российскую юрисдикцию».

Сейчас на рынке работают 37 фондов, их клиентами являются более 42 млн человек. Около 1,6 млн из них уже получают в негосударственных пенсионных фондах периодические выплаты, объем которых за 2022 год превысил 80 млрд рублей.